Marin County Real Estate

Ob Sie ein Haus kaufen oder Refinanzierung, ist die Anwendung für eine Hypothek ein großer Schritt. Nutzen Sie unsere AGB Mortgage Glossar zu helfen zu verstehen, jeden Schritt des Prozesses. Unser Glossar von Hypothekendarlehen Terminologie definiert eine Vielzahl von Begriffen durch Kredit-Offiziere und Immobilien-Profis verwendet. Fügen Sie unsere AGB Mortgage Glossar zu Ihren Favoriten für schnellen Blick-ups während Ihre Hypothek Bewerbungsverfahren.

• 11. Bezirk Cost of Funds
  Eine monatliche Kosten-of-Funds-Index (COFI) und entspricht dem gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von 11 Federal Home Loan Bank Bezirk Sparkassen für Spar-und Girokonten zu zahlen. Der 11. Bezirk deckt Arizona, Kalifornien und Nevada. Der Index wird am letzten Tag des Monats veröffentlicht und spiegelt die Kosten der Mittel für den Vormonat.
• Acceleration Clause
  Die Klausel in eine Hypothek oder Treuhandvertrag, der die gesamte Schuld sieht ist sofort fällig, wenn der Hypothekengläubiger nach den Bedingungen des Vertrages.
• Anschaffungskosten
  Im Rahmen eines FHA Darlehen, des Kaufpreises oder Schätzwertes der Immobilie sowie die geschätzten Kosten schließen.
• Adjustable Rate Mortgage (ARM)
  Eine Hypothek in denen der Zinssatz in regelmäßigen Abständen basiert auf einem Index angepasst. Auch als eine Hypothek mit variablem Zinssatz.
• Anpassungstag
  Das Datum der Zinsänderungen an einem Arm (variabel verzinslichen Hypotheken).
• Kalibrationsintervall
  Bei einer variabel verzinslichen Hypotheken, berechnet die Zeit zwischen den Veränderungen des Zinssatzes. Die häufigsten Anpassung Intervalle sind eins, drei oder fünf Jahren.
• Das bereinigte Buch Grundlagen
  Der Kaufpreis einer Immobilie sowie etwaige Verbesserungen Kapital abzüglich der bisher aufgelaufenen Abschreibungen, wenn überhaupt, auf das Datum des Verkaufs.
• Abschreibungen
  Buchstäblich zu "töten" (root: mort) die Restschuld eines Darlehens, indem sie gleich Zahlungen in regelmäßigen Abständen (meist monatlich). Die Zahlungen sind so strukturiert, dass der Kreditnehmer sowohl Zins-und Tilgungszahlungen mit jeder Zahlung gleich bezahlt.
• Effektiver Jahreszins (APR)
  Eine Figur, die den gesamten jährlichen Kosten für eine Hypothek als durch die tatsächliche Zinssatz zu zahlen ausgedrückt heißt. Der effektive Jahreszins enthält den Basiszinssatz, Punkte und andere Add-on-Darlehen Gebühren und Kosten. Als Ergebnis der April ist stets höher der Zinssatz, dass die Kreditgeber Anführungszeichen für die Hypothek aber ein genaueres Bild der wahrscheinlichen Kosten des Darlehens gibt. Beachten Sie jedoch, dass die meisten Hypotheken sind nicht für die volle 15 oder 30 Jahre Bedingungen gehalten, so dass der effektive Jahreszins ist höher als der zitierte April, weil die Punkte und Kreditgebühren sich über weniger Jahre verteilt werden.
• Rente
  Eine Reihe von Einkommen Zahlungen der Einnahmen über einen Zeitraum von Jahren.
• Anwendung
  Eine Hypothek Anwendung erfordert die Kreditnehmer, um Informationen über ihre Einkommen, Ersparnisse, Vermögenswerte, Schulden und mehr einreichen.
• Anmeldegebühr
  Die Gebühr durch den Kreditgeber an den Kreditnehmer berechnet für die Beantragung eines Darlehens. Zahlung dieser Gebühr garantiert nicht, dass ein Kredit genehmigt wird. Einige Kreditgeber kann gelten die Kosten für die Anmeldegebühr auf bestimmte Kosten schließen.
• Bewertung
  Die Bestimmung der Eigenschaft Wert auf die jüngsten Verkäufe Informationen von ähnlichen Eigenschaften.
• Beurteilung
  Die Bestimmung des Werts einer Eigenschaft für die Zwecke der Besteuerung.
• Anzunehmender Loan
  Diese Darlehen können von einem Verkäufer eines Hauses an den Käufer weitergegeben werden. Der Käufer "nimmt an" alle ausstehenden Zahlungen.
• Mariä Himmelfahrt
  Immobilien kaufen und das die Verantwortung des austretenden Hypothek.
• Anerkennung
  Erhöht in der Schaden-Wert aufgrund von Schwankungen auf dem Markt, die Inflation, et al.
• Vermögenswert
  Wertvolle Gegenstände, behindert oder nicht, von einer Person, Gesellschaft oder juristischen Person gehalten werden.
• Anzunehmender Mortgage
  Eine Hypothek, die nach einem Käufer für "annehmen" alle ausstehenden Zahlungen, wenn ein Haus verkauft wird, bietet. Der Käufer in der Regel müssen Qualifikationsstandards, um ein Darlehen zu übernehmen.
• Ballon-Hypothek
  Verhält sich wie eine Festhypothek für eine festgelegte Anzahl von Jahren (in der Regel fünf oder sieben), und dann müssen sie in voller Höhe bezahlt werden in einer einzigen "Ballon" Zahlung. Ballon-Darlehen sind beliebt bei denjenigen erwartet, zu verkaufen oder zu refinanzieren ihre Immobilie innerhalb einer bestimmten Zeitspanne.
• Ballon Zahlung
  Die endgültige Pauschalbetrag, der am Ende des Ballons Hypothek bezahlt wird.
• Konkurs
  Eine Taktik, dass Personen, um sich von Schulden und / oder Verbindlichkeiten abzubauen, wenn sie nicht mehr zurückzahlen können es verwenden. Die häufigste Form der einzelnen Bankrott ist ein Kapitel 7, wenn ein Individuum befreit sich von den meisten seiner / ihrer Schulden. Kreditnehmer, die Konkurs durchgemacht haben in der Regel nicht für "A" Papier Darlehen zu qualifizieren, bis nach zwei Jahren nach der Erklärung und einer Wiederherstellung der Kredit.
• Beste Glauben vorgenommenen Schätzung
  Eine Schätzung der Gesamtkosten für die Sicherung eines Immobilien-Darlehen, die an Kreditnehmer gegeben wird vor der Schließung.
• Bill of Sale
  Ein schriftliches Dokument, das einen Titel an persönlichem Eigentum überträgt.
• Alle zwei Wochen Mortgage
  Hypothekendarlehen Zahlungen, die eine Zahlung zweimal im Monat verlangt, nachgiebig dreizehn Zahlungen pro Jahr statt zwölf. Dies reduziert die Zeit ein Prinzipal sich ausgezahlt wird.
• Blanket Mortgage
  Eine Hypothek durch die Verpfändung von mehr als einer Eigenschaft oder besichert.
• Buchwert
  Anschaffungskosten abzüglich aufgelaufener Abschreibungen.
• Makler
  Ein Individuum in der Tätigkeit der Unterstützung bei der Beschaffung von Finanzierungsmitteln oder Verhandlung von Verträgen für einen Kunden, aber wer nicht selbst das Geld leihen. Makler in der Regel eine Gebühr oder eine Provision für ihre Dienste.
• Überbrückungskredit
  Ein-Equity-Darlehen gesichert, um kurzfristige Finanzierungen Problem zu lösen.
• Budget Mortgage
  Eine Hypothek, die einen Teil für Steuern und Versicherungen sowie Kapital und Zinsen umfasst.
• Buydown
  Ermöglicht bei Krediten an weniger-als-Marktzinsen durch die Zahlung Front-End-Rabatte vorgenommen werden. Der Zinssatz wird sich für einen vorübergehenden Zeitraum gebracht, in der Regel 1-3 Jahre. Um diesen Rabatt zu erwerben, wird ein Pauschalbetrag gezahlt und auf ein Konto verwendet, um die Bonität des monatlichen Zahlung ergänzen statt. Nach dem Rabatt Zeitraum gilt die Zahlung als Note berechnet.
• Callable Debt
  Eine Schuldverschreibung in denen der Emittent das Recht, die Sicherheit zu einem bestimmten Preis zu erlösen, die am oder nach einem bestimmten Zeitpunkt, jedoch vor ihrer erklärten Endfälligkeit.
• Caps
  Ein bestimmter Prozentsatz, um welchen Betrag ein variabel verzinslichen Hypotheken einstellen jeder Zeitraum für die Berichtigung. Für verstellbare Darlehen werden die Kappen in der Regel als zwei Zahlen wie in 6.2 angegeben. Die erste Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann bei jeder Einstellung Zeitraum einzustellen, während die zweite Zahl gibt an, wieviel ein Kredit kann während seiner Laufzeit anzupassen.
  Kredite wie die 1.3 und 1.5 einstellbar, die einen ersten festen Zeitraum haben mit 3 Nummern wie in 3/2/6, die bedeuten, dass die erste Anpassung kann bis zu 3% liegen würde angeführt sind, sind spätere Anpassungen bei 2 gekappt % je, und die Lebensdauer Kappe beträgt 6%.
  Two-Step-Darlehen werden mit einem einzigen Kappe, die der Betrag, um den Kredit zu dessen einzigen Einstellung Datum einstellen kann, ist notiert.
• Carryback Loan
  Ein Darlehen, bei dem ein Verkäufer bereit ist, einen Käufer zu finanzieren, um eine Immobilien zum Verkauf abzuschließen.
• Certificate of Eligibility
  Ein Veteran der Nachweis der Berechtigung für eine VA-verbürgten Kredits.
• Zertifikat vernünftigen Wert (CRV)
  Eine Einschätzung, die auf einer Eigenschaft, die für eine VA Darlehen ausgezahlt wurde, durchgeführt. Nachdem die Immobilie bewertet worden ist, gibt das Veterans Administration ein CRV.
• Klare Titel
  Ein Titel, der ist frei von Pfandrechten und jede juristische Frage nach dem Eigentum an der Immobilie.
• Schließen
  Abschließende Regelungen Ansprüche an Sachen zu übertragen sowie Belastungen und Gutschriften zuweisen.
• Closing Costs
  Schließen Kosten sind Gebühren, die der Kreditnehmer bezahlt, wenn eine Eigenschaft gekauft oder refinanziert. Entstandenen Kosten eine Gebühr Kreditbearbeitung, Rabattpunkte Beurteilung Gebühr, Titel suchen, Title Insurance, einer Umfrage, Steuern, Urkunde über Gebühr, Kredit-Bericht und Gebühren. Alle Schließung Kosten werden in getrennten "einmalige" und "pre-paid." Nicht wiederkehrende Aufwendungen sind alle Elemente, die nur einmal bezahlt werden, weil ein Kredit erworben wurde oder eine Immobilie gekauft, wie zum Beispiel ein Darlehen Entstehung Gebühr. Pre-Paid-Gebühren sind jene, die im Laufe der Zeit wieder auftreten, wie Versicherungs-und Grundsteuern. Diese sind in der Treu und Glauben geschätzten zusammengefasst.
• Wolke
  Ein herausragendes Anspruch oder Belastung, dass, wenn gültige, würde berührt oder beeinträchtigt die Wohnung des Eigentümers Titel.
• Sicherheit
  Immobilien, Real oder persönliche, verpfändet als Sicherheit zum Sichern einer Verheißung. In ein Haus Darlehen, wird die Eigenschaft als Sicherheiten, kann widerrufen werden, wenn Darlehen nicht gemäß den Bedingungen der Hypothek oder Treuhandvertrag zurückgezahlt werden.
• Engagement
  Eine schriftliche Einverständniserklärung detailliert die Bedingungen und Konditionen, mit denen der Kreditgeber verleihen und der Kreditnehmer Kredite aufzunehmen, um ein Haus zu finanzieren.
• Konforme Loan
  Ein Darlehen für bis zu und einschließlich $ 417.000 in den kontinentalen Vereinigten Staaten (Alaska und Hawaii Grenzwerte sind höher).
• Baukredit
  Eine kurzfristige Darlehen zur Finanzierung der Baukosten. Die Kreditgeber Fortschritte Mittel an die Baumeister wie die Arbeit voranschreitet.
• Konventionelle Hypothek
  Ein Hypothekendarlehen, die ohne zusätzliche Garantien für die Rückzahlung, wie zum Beispiel Versicherungen FHA, VA Garantien oder privaten Versicherung erreicht wird. Dies wird normalerweise bei einer 80% Loan-to-Nutzen-Verhältnis gegeben.
• Umwandlung
  Das Recht eines Kreditnehmers zu einer einstellbaren oder Ballon Darlehen in ein festes Darlehen umzuwandeln. Die Option zur Umwandlung in Spalte auf kw.monstermoving.com Ballon Tabellen bedeutet, das Recht eines Kreditnehmers, diesen Ballon Darlehen umzuwandeln.

Die möglichen Optionen sind wie folgt ...

Option
Beschreibung

Nicht verfügbar
Darlehensnehmer können möglicherweise nicht konvertiert dieses Darlehen.

Muss erneut qualifizieren
Kreditnehmer kann konvertieren sondern sind erneut zu qualifizieren. Gilt Umtauschgebühr

Auto-Qualifizieren
Kreditnehmer kann konvertieren und automatisch qualifiziert. Gilt Umtauschgebühr

Credit Loan
Ein Kredit-Darlehen ist eine Hypothek, die nur auf die finanzielle Stärke eines Kreditnehmers, ohne große Rücksicht auf Sicherheiten ausgegeben wird.

• Kreditkarten-Verlust-Verhältnis
  Das Verhältnis von Kreditrisiko an den Dollar-Betrag von MBS und insgesamt ausstehenden Hypotheken im Besitz der Gesellschaft.
• Credit Rating
  Die Kreditnehmer werden von den Kreditgebern nach der Bonität des Kreditwürdigkeit oder Risikoprofil bewertet. Kreditratings werden als Brief-Typen wie ausgedrückt A-, B-oder C +. Diese Bewertungen beruhen auf verschiedenen Faktoren, wie ein Kreditnehmer die Zahlung der Geschichte, Zwangsvollstreckungen, Insolvenzen und Abschreibungen basieren. Es gibt keine exakte Wissenschaft zu Rating eines Kreditnehmers Kredit-, und andere Kreditgeber können verschiedene Grade an den gleichen Kreditnehmer vergeben.
• Credit-Aufwendungen
  Die Summe der Zwangsvollstreckung freigegebenen Immobilie Aufwendungen zuzüglich der Rückstellung für Verluste.
• Kreditrisiko
  Die Summe der Zwangsvollstreckung freigegebenen Immobilie Aufwendungen zuzüglich Abschreibungen.
• Credit Report
  Ein Bericht zu einem potenziellen Kreditgeber auf die Bonität eines potenziellen Kreditnehmers. Wird verwendet, um zu ermitteln, Bonität. Informationen über verspätete Zahlungen, Standardwerte, oder Konkurse werden hier angezeigt.
• Debt-to-Income-Ratio (DTI)
  Das Verhältnis der aggregierten monatlichen Schulden zu aggregieren monatliches Einkommen.
• Urkunde
  Einem Gesetzestext, der wirkt sich auf die Übertragung des Eigentums an Immobilien vom Verkäufer auf den Käufer über.
• Deed of Trust
  Synonym für eine Hypothek. Abschluß eines Treuhandvertrages oder Hypothek erhalten wird, je nach dem Zustand, in dem der Kreditnehmer befinden wird.
• Default
  Der Ausfall von Zahlungen für einen Kredit zu machen.
• Kriminalität
  Spät-oder Nicht-Zahlungen von Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherung.
• Kaution
  Ein Pauschalbetrag im Voraus verpfändet. Eine Kaution ist immer von einer größeren Menge in der Zukunft ausgezahlt werden müssen. Im Hypotheken-und Immobilien-Bedingungen, dies wird als "ernsthafter Einzahlung."
• Abschreibung
  In Immobilien-und Hypotheken-Bedingungen, der Rückgang des Wertes der Immobilie.
• Rabatt
  Differenz zwischen dem Nennwert einer Note oder Hypothek und dem Preis, zu dem das Instrument im Zweitmarkt verkauft wird.
• Rabatt Punkte
  Ein Begriff, der in der Regierung subventionierte Kredite verwendet werden, wie FHA und VA-Darlehen. Bezieht sich auf alle "Punkte" (ein Prozent der Kreditsumme) zusätzlich zu dem einen Prozent Kreditbearbeitung bezahlt.
• Anzahlung
  Geld von einem Käufer aus eigenen Mitteln bezahlt, als auf den Teil des Kaufpreises finanziert wird, die entgegengesetzt.
• Ernsthafter Einzahlung
  Eine Kaution von einem potentiellen Käufer von Eigenheimen gemacht zu zeigen, dass sie es ernst meinen Kauf der Immobilie sind.
• Grunddienstbarkeit
  Giving andere Personen, als dem Eigentümer, auf eine Eigenschaft zuzugreifen.
• Eminent Domain
  Die Regierung Recht auf Privateigentum für den öffentlichen Gebrauch nehmen hing davon ab, mit der Zahlung seiner fairen Marktwert.
• Belastung
  Jede Pfandrecht an einem Grundstück oder jede Einschränkung es seine Verwendung, z. B. eine Dienstbarkeit, ein Recht an einem Grundstück von demjenigen, der nicht der rechtmäßige Eigentümer statt.
• Credit Equal Opportunity Act (ECOA)
  Das Gesetz erklärt die Beseitigung von Diskriminierung auf der Grundlage von Alter, Geschlecht, Rasse und im Finanzbereich.
• Gerechtigkeit
  Die Differenz zwischen dem aktuellen Marktwert einer Immobilie und der Kapitalbetrag aller ausstehenden Kredite.
• Escalator Clause
  Eine Klausel in einem Darlehen für die Bereitstellung Erhöhungen der Zahlungen oder Zinsen auf vorgegebene Zeitpläne oder auf einer bestimmten ökonomischen Index, wie zB den Verbraucherpreisindex basiert.
• Escrow
  Ein Dritter, der Agent empfängt, hält, und / oder zahlt bestimmte Fonds oder Dokumente, auf die Erfüllung bestimmter Bedingungen. Zum Beispiel wird ein ernsthafter Einzahlung auf ein Treuhandkonto gelegt, bis die Transaktion geschlossen wird. Nur dann kann der Verkäufer die Anzahlung erhalten.
• Escrow Account (Konto pfänden)
  Ein Konto, dass ein Kreditnehmer können mit einem Kreditgeber halten, sobald ein Kauf-Transaktion geschlossen wird. Dies erfordert die Kreditnehmer zu mehr als dem Kapital und Zinsen zahlen jeden Monat. Der Überschuss wird auf ein Treuhandkonto, das der Kreditgeber verwendet, um Elemente wie Grundsteuern und Hausbesitzer die Versicherung zahlen setzen, wenn sie fällig sind. Dadurch entfällt die tatsächliche Anzahl der Zahlungen, die Hausbesitzer hat Grund zur Sorge, aber nicht der Betrag, der tatsächlich bezahlt werden muss.
• Escrow-Analyse
  Eine Analyse von einem Kreditgeber die jedes Jahr durchgeführt, um Escrow-Kontoinhabern, um sicherzustellen, dass die richtige Menge an Geld gesammelt, die zu erwartenden Zahlungen zu decken.
• Escrow-Gebühr
  Diese Kosten umfassen die Erstellung und Übermittlung aller Hause gekauft-bezogenen Dokumenten und Fonds. Escrow Gebühren reichen von einigen hundert bis über tausend Dollar, auf den Kaufpreis Ihres Hauses basiert. Nicht alle Staaten verlangen, um Gelder in Treuhandkonten zum Schließen gebracht werden.
• Nachlass
  Die Beteiligungsquote ein Individuum hält in Immobilien. Dies ist auch die Summe all der Immobilien und persönliches Eigentum von einer Person zum Zeitpunkt des Todes besaß.
• Räumung
  Die rechtliche Entfernung von Immobilien Insassen für rechtswidrige Handlungen durch den Insassen durchgeführt.
• Fair Credit Reporting Act
  Ein Gesetz, das Verbraucher, die die Berichterstattung über den Verbraucherkredit regelt durch Agenturen und die Festlegung der Verfahren zur Korrektur von Fehlern auf einen einzelnen Datensatz schützt.
• Fannie Mae (FNMA)
  Die Federal National Mortgage Association ist ein vom Kongress gechartert wird, Unternehmen in Aktionärsbesitz. Diese Organisation ist der landesweit größte Anbieter von Haus Hypothek Fonds.
• Fannie Mae Community Home Buyer Program
  Ein Programm, das flexible Underwriting-Richtlinien bietet einem niedrigen bis moderaten Einkommen der Familie Kauf eines Hauses zu subventionieren. Das Programm nimmt üblicherweise die gesamte Menge an Bargeld benötigt, um ein Haus zu kaufen.
• Federal Housing Administration (FHA)
  Eine Agentur im Rahmen des US Department of Housing and Urban Development (HUD), versichert sie Darlehen von Kreditgebern genehmigt, um qualifizierte Kreditnehmer, die in Übereinstimmung mit seinen Bestimmungen.
• Gebühren
  Up-front Kosten mit einem Kredit verbunden. Ein Klick auf das Wort Blick unter die "Gebühren Detail"-Spalte auf der Ergebnis-Seite angezeigt Zitate zeigt detaillierte Informationen über die EU der Kreditinstitute Gebühren und Anforderungen an die zu diesem Satz.
• Fee simple
  Der beste Titel, den man erhalten; unqualifizierte und vermittelt den höchsten Bündel von Rechten.
• FHA Darlehen
  Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen von der US-FHA und dem Department of Housing and Urban Development (HUD) unterstützt.
• Finanzierungskosten
  Der gesamte Dollar-Betrag Ihres Darlehens kostet. Es enthält alle Zinszahlungen für die gesamte Laufzeit des Darlehens, kein Interesse am Abschluss bezahlt, Ihre Entstehung Gebühr sowie sonstige Kosten bezahlt an den Kreditgeber und / oder Broker. Bewertung, Kredit-Bericht und Titel-Such-Gebühren sind nicht in der Finanzierungskosten berücksichtigt.
• Firm Commitment
  Einer vom Kreditgeber Vereinbarung, um ein Darlehen zu einem bestimmten Kreditnehmer bieten auf eine bestimmte Eigenschaft.
• First Mortgage
  Eine Hypothek, die Vorrang vor anderen Hypotheken hat.
• Festhypothek
  Eine Hypothek, wo der Zinssatz nicht für die gesamte Laufzeit des Darlehens nicht ändert.
• Schweben
  Zwischen dem Zeitpunkt der Antragstellung und Schließen kann ein Kreditnehmer wählen, um auf die Zinssätze verringert durch die Wahl zu schweben wetten. Schwimmende wird im Wesentlichen die Wahl nicht, den Zinssatz zu sperren. Da der Kreditnehmer in der Verantwortung, seine oder ihre Geschwindigkeit vor (oder bei) Einschaltsperre, die Wahl zu schweben ist ist mit Risiken behaftet und kann in einem höheren Zinssatz zur Folge haben. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über Schloss Verfahren.
• Nachsicht
  Der Aufschub für eine begrenzte Zeit eines Teils oder aller Zahlungen für einen Kredit, wenn ein Kreditnehmer säumig ist.
• Zwangsvollstreckung
  Ein rechtliches Verfahren, in denen Immobilien durch den Kreditgeber verkauft wird, um einem säumigen Kreditnehmer die Schulden zu bezahlen.
• 401 (K) / 403 (B)
  Eine Investition Plan von den Arbeitgebern, die den Einzelnen beiseite zu legen steuerbegünstigte Einkommen für den Ruhestand oder Notfälle ermöglicht gesponsert. Ein 401 (k) gilt für private Unternehmen, während ein 403 (b) gilt für Non-Profit-Organisationen.
• 401 (K) / 403 (b) Kreditzusagen
  Ein Kredit, der gegen die Menge in den 401 (k) / 403 (b) Pläne angesammelt ergriffen werden können, wenn sie von der Plan-Administrator erlaubt. Kredite gegen diese Pläne sind eine akzeptable Quelle für die Anzahlung für die meisten Arten von anderen Darlehen.
• Good Faith Estimate
  Eine Schätzung der Kosten, die ein Kreditnehmer wahrscheinlich im Zusammenhang mit einem Darlehen Schließung entstehen.
• Staatsanleihe
  Eine Art der Hypothek durch die FHA (Federal Housing Authority), VA (Veterans Administration) oder rechts (Rural Housing Authority) versichert.
• Government National Mortgage Association (Ginny Mae)
  Stellt Mittel für staatliche Darlehen und übernimmt besondere Hilfe und Liquidation Funktionen von Fannie Mae.
• Grace Period
  Eine Frist, in der Regel 15 Tage, für die verspätete Zahlungen ohne eine Strafe.
• Berechtigungsempfänger
  Die Person, der ein Interesse an der Liegenschaft gefördert wird.
• Fördergeber
  Die Person, die ein Interesse an der Vermittlung von Liegenschaften.
• Bruttomonatseinkommen
  Der Gesamtbetrag der Kreditnehmer verdient pro Monat, nicht eingerechnet keine Steuern oder Kosten. Oft in Berechnungen verwendet werden, um festzustellen, ob ein Kreditnehmer für ein bestimmtes Darlehen qualifiziert.
• Hard-Geld-Hypothek
  Cash-Darlehen an einen Kreditnehmer.
• Hazard Insurance
  Eine Form der Versicherung, in denen die Versicherung schützt den Versicherten von bestimmten Schäden wie Feuer, Vandalismus, Sturm und bestimmte andere natürliche Ursachen.
• Home Equity Conversion Mortgage (HECM)
  Auch die umgekehrte Annuitätenhypothek bekannt. Diese Hypothek sieht vor, dass anstelle von Zahlungen an einen Kreditgeber, der Kreditgeber Zahlungen an die einzelnen macht. Ältere Haus-und Wohnungseigentümer sind in der Lage, home equity in Bargeld auf diese Weise zu konvertieren, in Form von monatlichen Zahlungen. Die Kreditnehmer müssen nicht auf der Grundlage von Einkommen, sondern nach dem Wert seiner oder ihrer Heimat zu qualifizieren. Ein solches Darlehen nicht zurückgezahlt, bis der Kreditnehmer nicht mehr die Immobilie selbst sein.
• Home Equity Line of Credit
  Ein Hypothekendarlehen in zweiter Position, dass ein Kreditnehmer, Bargeld gegen home equity gezogen, bis zu einer bestimmten Höhe erhalten können.
• Home Inspection
  Eine eingehende Bewertung durch einen professionellen Bezug auf die strukturellen und mechanischen Zustand einer Immobilie.
• Hausbesitzer Versicherungs
  Eine Versicherung, die Haftpflicht-und Risiko-Versicherung für ein Haus und seine Inhalte verbindet.
• Hausbesitzer Garantie
  Eine Versicherung, die von einem Käufer, der bestimmte Reparaturen abdeckt gekauft wird, sollten sie über einen bestimmten Zeitraum notwendig.
• Housing-Verhältnis
  Das Verhältnis der monatlichen Zahlung an Gehäuse gesamten Brutto-Monatseinkommen. Wird auch als Payment-to-Income Ratio oder Front-End-Ratio.
• HUD
  Department of Housing and Urban Development, reguliert Fannie Mae und Ginny Mae.
• Hybrid-Finanzierung
  Das Zusammenfügen von zwei Formen der Finanzierung, wie zum Beispiel die Kombination einer Wandelanleihe mit einem Darlehen Beteiligung, unter denen der Kreditgeber hat das Recht auf Darlehenslaufzeit, um die Schulden zu 50 Prozent Eigentum an der Immobilie zu konvertieren.
• Index
  Eine veröffentlichte Zinssatz, gegen den Kreditgeber messen die Differenz zwischen dem aktuellen Zinssatz für eine einstellbare Rate Hypothek, die verdient und von anderen Investitionen (z. B. 1-3-und Fünf-Jahres-US-Treasury-Sicherheit ergibt sich die durchschnittlichen monatlichen Zinssatz für Kredite geschlossen von Spar-und Kredit-Institutionen, und die durchschnittlichen monatlichen Kosten-of-Funds von Ersparnissen und Darlehen anfallen), die dann verwendet wird, den Zinssatz auf einem verstellbaren Hypothek nach oben oder unten anzupassen.
• Zinsen
  Gegenleistung in Form von Geld für den Einsatz von Geld bezahlt, in der Regel als jährlicher Prozentsatz ausgedrückt. Auch ein Recht, Aktien oder Titel in Eigentum.
• Interesse nur
  Ein mittelfristiges Darlehen Anordnung Aufruf für Zahlungen von Zinsen nur, um nicht jeden Betrag für die wichtigsten sind.
• Zinssatz
  Der Prozentsatz der einer Menge von Geld, das für die Verwendung über einen bestimmten Zeitraum, bezahlen.
• Interest Rate Swap
  Eine Transaktion zwischen zwei Parteien, in der jeder zustimmt, die Zahlungen gebunden an unterschiedliche Zinssätze oder Indizes für einen bestimmten Zeitraum hinweg auszutauschen.
• Mittelfristige Mortgage
  Ein Hypothekendarlehen mit einer festgelegten Laufzeit zum Zeitpunkt des Kaufes, dass sie gleich oder kleiner als 20 Jahren ist.
• Gerichtliche Marktabschottung
  Ein Gerichtsverfahren von den Kreditgebern verwendet werden, um klare Titel zu einer Immobilie im Rahmen eines ausgefallenen Immobilien-Darlehen zu sichern.
• Jumbo-Anleihe
  Ein Kredit für 417.001 $ oder mehr in den kontinentalen Vereinigten Staaten (Alaska und Hawaii Grenzwerte sind höher). Diese Grenzwerte werden von der Federal National Mortgage Association und der Federal Home Loan Mortgage Corporation festgelegt. Weil Jumbo-Darlehen können nicht von den beiden Stellen finanziert werden, tragen sie in der Regel einen höheren Zinssatz.
• Zuletzt aktualisiert
  Die Last Update Spalte auf einem Anführungszeichen Ergebnisse Tabelle zeigt an, wann die Information wurde zuletzt durch den Kreditgeber auf unserer Webseite zur Verfügung gestellt. Wir stellen immer neue Angebote an der Spitze jeder Tabelle, so dass Sie, dem Kreditnehmer, unmittelbaren Zugriff auf die rechtzeitige Information haben kann. Zeiten bildeten, sind alle Eastern Standard Time.
• Leasen
  Eine schriftliche Vereinbarung zwischen Eigentümer und Mieter, die die Bezahlung und Bedingungen, unter denen der Mieter die Immobilie für einen bestimmten Zeitraum kann besitzen schreibt.
• Pacht Immobilien
  Ein Anwesen für eine feste Zeitspanne, hergestellt, wenn ein Vermieter gibt auf Besitz von Immobilien an einen Mieter, wenn er dem Vermieter eine angemessene Beteiligung an der Liegenschaft, wie Mietverträge definiert.
• Leasing-Option
  Ein Mietvertrag Angabe eines Mieters Option, um eine Immobilie zu erwerben. Monatliche Zahlungen besteht nicht nur aus Miete, sondern ein Überschuss, die in Richtung einer Anzahlung auf eine bereits festgestellte Betrag angewendet werden können.
• Darlehensgeber
  Die Bank, Hypothek Unternehmen oder Hypotheken-Broker bietet den Kredit. Viele Institutionen nur "stammen" Kredite und dann weiterverkaufen die Verpflichtung an Dritte weitergegeben.
• Hebelwirkung
  Mit Hilfe von jemand anderem Geld für den Erwerb von Immobilien.
• Haftpflicht-Versicherung
  Versicherungen, die Eigentümer schützt vor Ansprüchen, die fahrlässig oder unrechtmäßigen Handlung, die zu Verletzungen oder Sachschäden an eine andere Partei führte behauptet.
• LIBOR
  Die London Interbank Offered Rate Index (LIBOR) ist ein Durchschnitt der Zinssätze, die großen internationalen Banken berechnen sich gegenseitig zu Dollar in der Londoner Geldmarkt leihen. Wie das US-Finanzministerium die CD-Indizes, neigt LIBOR zu bewegen und recht schnell anpassen, um Änderungen der Zinssätze.
• Pfandrecht
  Ein Rechtsanspruch von einer Partei gegen fremdes Eigentum als Sicherheit für eine Schuld. Muss abbezahlt werden, wenn Immobilien verkauft wird. Eine Hypothek oder eine erste Treuhandvertrag ist ein Pfandrecht.
• Life of Loan Cap
  Der maximale Zinssatz, der während der Laufzeit des Darlehens verlangt werden kann. Auch als Lifetime Cap. Dieser Wert wird oft als ein Zuwachs über dem ursprünglichen Kredit-Rate zum Ausdruck gebracht. Zum Beispiel wird eine einstellbare Rate Darlehen mit einer anfänglichen Zinsbindung von 7,25% und einem 6% Lebensdauer Kappe niemals oberhalb einer Höhe von 13,25% (7,25 6,0) einzustellen.
• Darlehen
  Der Auftraggeber, oder die Menge des insgesamt geliehenem Geld, das mit Zinsen zurückgezahlt ist.
• Darlehensbetrag
  Der Geldbetrag, den Sie über die Anleihe von einem Finanzinstitut für den Kauf Ihres Hauses wollen. Zieht man die Anzahlung auf den Kaufpreis des Hauses wird Sie mit der Kreditsumme geben.
• Loan Officer
  Ein Vermittler zwischen Kreditgeber und Kreditnehmer, Kredit-Offiziere zu erbitten Kredite an Kreditnehmer vertreten Gläubiger, Schuldner und der Gläubiger darstellen.
• Loan Origination
  Was das Verfahren zur Erlangung neuer Kredite aufgerufen wird.
• Loan Servicing
  Ein Service von einem Kreditgeber durchgeführt, um eine Hypothek Investitionen zu schützen, einschließlich der Erfassung monatlichen Zahlungen von Darlehensnehmern und der Umgang mit Ausfallquoten.
• Loan-to-Value-Ratio
  Die Beziehung zwischen der Höhe der Hypothek und dem Schätzwert der Immobilie, ausgedrückt als Prozentsatz. Eine LTV-Ratio von 90 bedeutet, dass ein Kreditnehmer ist die Leihe 90% des Wertes der Immobilie und zahlt 10% als Anzahlung. Für alle Käufe, wird der Wert der Immobilie davon ausgegangen, dass der Kaufpreis sein, denn refinanziert wird der Wert von einem Gutachten ermittelt wird.
• Verriegeln Sie Noun
  Der Zeitraum, ausgedrückt in Tagen, in denen ein Kreditgeber wird eine Rate garantieren. Einige Kreditgeber wird Preise zum Zeitpunkt der Anwendung sperren, während andere wird es dem Kreditnehmer, um die Rate zu sperren, nachdem die Anwendung genommen wird. Fordern Sie Informationen von Ihrem Kreditgeber über Schloss Verfahren.
• Sperren Verb
  Die Tat bei der Begehung einer Hypothek Rate. Diese Aktion, die ein Kreditnehmer genommen einige Zeit zwischen der Anwendung und den Stichtagen wird manchmal durch eine Zahlung durch den Kreditnehmer an den Kreditgeber begleitet.
• Lock-in-Klausel
  Klausel in einem Darlehensvertrag, dass, dass der Kreditnehmer nicht zurückzahlen kann, einen Kredit vor einem bestimmten Datum fest.
• Marge
  Der Betrag, den ein Kreditgeber fügt dem angegebenen Index-Rate für einen variabel verzinslichen Darlehen, um den neuen Zinssatz zu ermitteln.
• Reife
  Die "Due Date" eines Darlehens.
• Zusammengeführt Credit Report
  Ein Kredit-Bericht, der Daten von zwei oder mehreren gängigen Kredit-Repositories berichtet.
• Mindestguthaben
  In diesem Feld auf den Tisch bezieht sich auf die Mindest-Rating eines Kreditnehmers zu haben, um für die börsennotierten Darlehen zu qualifizieren muss.
• Modifikation
  Jede Änderung an den ursprünglichen Bedingungen für eine Hypothek.
• Monats-Gehäuse Expense
  Insgesamt Kapital, Zinsen, Steuern und Versicherungen durch den Kreditnehmer auf monatlicher Basis bezahlt. Gebrauchte mit Bruttoeinkommen der Erschwinglichkeit zu bestimmen.
• Hypothek
  Ein juristisches Dokument, das Eigentum verpflichtet sich, den Gläubiger für die Rückzahlung des Darlehens, und ist der Begriff verwendet, um das Darlehen selbst zu beschreiben. Einige Staaten verwenden die Bezeichnung First Trust Deeds bis zu Hypothekendarlehen zu verweisen.
• Hypothekengläubiger
  Der Darlehensgeber in eine Hypothek Vereinbarung.
• Mortgage Banker
  Ein Finanzintermediär, der Gelder stammt oder Kredite, Zahlungen sammelt, prüft die Eigenschaft, und abschottet, wenn nötig. Der wesentliche Unterschied zwischen einer Hypothek Bankier und ein Darlehen Offizier ist ein Bankier Fonds ihre eigenen Darlehen und verkaufen sie auf dem sekundären Markt, in der Regel zu Fannie Mae, Freddie Mac, oder Ginny Mae.
• Mortgage Broker
  Eine Hypothek Unternehmen, dass seinen Ursprung Darlehen, Eintritt in die Kreditnehmer und Kreditgeber für ein Immobilien-Darlehen, verdienen eine Vermittlungsgebühr.
• Hypotheken-Konstante
  Der Faktor für die schnelle Berechnung der jährlichen Zahlung verwendet benötigt, um ein Darlehen zu amortisieren.
• Mortgage Insurance
  Versicherungen, die die Kreditgeber gegen Verluste als Folge eines Versäumnisses ein Haus Darlehen anfallen abdeckt. Dieser ist in der Regel für alle Darlehen, die eine Loan-to-Wert höher als 80 Prozent haben erforderlich. Hypotheken, die eine 80% LTV, die keine Hypothek Versicherung haben müssen höhere Zinsen. Die Kreditgeber dann zahlen die Hypothek Versicherung sich. Darüber hinaus erfordern FHA Darlehen und einige erstmalige Hauskäufer Programme Hypothek Versicherung unabhängig von der Loan-to-Wert.
• Hypothekenschuldner
  Der Kreditnehmer in eine Hypothek Vereinbarung.
• Multi-Dwelling Units
  Eigenschaften, die separate Wohneinheiten bieten für mehr als eine Familie, wenn auch nur eine einzige Hypothek gesichert ist.
• Negative Amortisierung
  Im Wesentlichen tritt auf, wenn ein Kreditnehmer macht eine Mindest-Zahlung, die nicht abdecken können, das Interesse, die fällig ist. Darlehen Saldo steigt dann als Ergebnis.
• Net Income Effektive
  Bruttoeinkommen abzüglich Bundes-Einkommensteuer.
• Kein Cash-out refinanzieren
  A refinance transaction that is not intended to put cash in the hand of the borrower, but instead calculates a new balance to cover the balance due on a current loan and any costs with obtaining a new mortgage.
• No-Cost Loan
  A no-cost loan can either be: 1) a loan that has no “lender costs” associated with it or, 2) a loan that also covers purchases or refinancing costs, which may be incurred in buying a home, obtaining and/or refinancing a loan, but are not directly charged by the lender. The interest rate on this type of loan is higher.
• Beachten
  A legal document that obligates a borrower to repay a mortgage loan at a stated interest rate during a specified period of time.
• Note Rate
  The stated interest rate on a mortgage note.
• Origination Fee
  The fee imposed by a lender to cover certain processing expenses in connection with making a loan. Usually a percentage of the amount loaned.
• Owner Financing
  A property purchase that is partly or wholly financed by the seller.
• Owner's Title Policy
  A policy protecting the buyer for the amount of the purchase price in the event of a future title dispute.
• Package Mortgage
  A mortgage that /includes equipment and appliances located on the premises in addition to the real property itself.
• Partial Entitlement
  Under VA loans, the amount of guarantee still available to an eligible veteran who has used his previous entitlement.
• Partial Payment
  A payment that is not sufficient enough to cover the month payment. During times of economic hardship, a borrower can make this request of the loan servicing collection department.
• Participation Financing
  A loan in which more than one mortgagee or more than one mortgagor harbors an interest. It can also be a loan in which the mortgagee receives partial ownership of the property being financed.
• Payment Change Date
  The date when a new monthly payment amount takes effect on an adjustable rate mortgage (ARM) or a graduated payment mortgage (GPM). The payment change date occurs the month immediately after the interest rate adjustment date.
• Periodic Payment Cap
  The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period for an adjustable-rate mortgage (ARM) where the interest rate and principal fluctuate independently of one another.
• Periodic Rate Cap
  The limit on the amount that payments can increase or decrease during any one adjustment period in an ARM (adjustable rate mortgage), regardless of how high or low the index fluctuates.
• Personal Property
  Movable property that does not fit the definition of realty.
• Telefon
  The table list the correct telephone numbers to access the loan department of each institution.
• PITI
  PITI stands for principal, interest, taxes, and insurance. An “impounded” loan means that the monthly payment covers all of these, and perhaps mortgage insurance, if your loan so calls for it. If one does not have an “impounded” account, then the lender still calculates these amounts separately and uses it as part of determining one's debt-to-income ratio.
• PITI Reserves
  A cash amount that a borrower must have on hand after making a down payment and paying all closing costs for the purchase of a home. The PITI (principal, interest, taxes, and insurance) must equal the amount that the borrower would have to pay for PITI for a determined number of months.
• Planned Unit Development (PUD)
  A type of ownership where individuals actually own the building or unit they reside in, but shared areas are owned jointly with the other members of the development or established association.
• Pledge Account Mortgage (PAM)
  Combines GPM (graduated payment mortgage) with a subsidizing savings account to provide the borrower with a low payment plan, the lender with amortizing payments and the seller with cash.
• Points
  The site allows lenders to post rates via point ranges. Points are broken out on the site for Discount and Origination. The definitions for each are as follows:
• Discount Points = Interest Charges paid up-front when a borrower closes a loan. A point is equal to 1 percent of the loan amount (eg 1.5 points on a $100,000 mortgage would cost the borrower $1,500). Generally, by paying more points at closing, the borrower reduces the interest rate of his loan and thus future monthly payments.
• Origination Points = A fee imposed by a lender to cover certain processing expenses in connection with making a real estate loan. Usually a percentage of the amount loaned, such as one percent.
• Pre-Approval
  A term used to mean that a borrower has completed a loan application and provided debt, income, and savings information that has been reviewed and pre-approved by an underwriter.
• Pre-Foreclosure Sale
  A procedure in which the borrower is allowed to sell his or her property for an amount less that what is owed on it to avoid foreclosure, fully satisfying the borrower's debt.
• Pre-Paids
  Expenses such as taxes, insurance, and assessments, which are paid in advance of their due date, and on a prorated basis at closing.
• Pre-Payment
  Any amount paid so as to reduce the principal before the due date.
• Prepayment Penalty
  Lenders who impose prepayment penalties will charge borrowers a fee if they wish to repay part or all of their loan in advance of the regular schedule.
• Pre-Qualification
  After a loan officer has made inquiries about a borrower's debt, income, and savings, he or she can write a written statement (pre-qualification) about the borrower's chances for qualifying for a home loan.
• Prime Rate
  Interest charged by financial institutions to top-rate borrowers.
• Auftraggeber
  The amount of debt, not counting interest, left on a loan.
• Private Mortgage Insurance (PMI)
  Bezahlte, die ein Kreditnehmer an den Kreditgeber im Falle des Zahlungsverzuges zu schützen. PMI ist in der Regel für den Kreditnehmer aufgeladen, wenn die Loan-to-Value-Verhältnis größer als 80%.
• Anteilsmäßige Aufteilungen
  Die Aufteilung der Belastungen und Gutschriften an die entsprechenden Parteien in einem Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen und schloss bei einem Immobilien-Verkauf und / oder Darlehen Schließung.
• Schuldschein
  Eine schriftliche Zusage zu einem bestimmten Betrag über einen bestimmten Zeitraum zurückzuzahlen.
• Kauf-Vereinbarung
  Ein schriftlicher Vertrag durch den Käufer und Verkäufer unter Angabe der Bedingungen, unter denen eine Immobilie verkauft wird unterzeichnet.
• Kaufgeld Mortgage
  Hypothek, die ein Kreditnehmer an den Verkäufer gegeben als Teil des Kaufpreises der Immobilie.
• Kauf-Geldtransaktion
  Der Erwerb von Immobilien durch die Zahlung von Geld oder den Gegenwert.
• Qualifying-Verhältnis
  Das Verhältnis von der Bonität des festen monatlichen Ausgaben zu seiner monatlichen Bruttoeinkommens. Verhältnisse sind, wie zwei Zahlen wie 28/36 28, wo die Front-End-Verhältnis sein und 36 wäre die Back-End-Verhältnis wäre zum Ausdruck gebracht.

The Front-End Ratio is the percentage of a borrower's gross monthly income (before income taxes) that would cover the cost of PITI (Mortgage Principal Payment + Mortgage Interest Payment + Property Taxes + Homeowners Insurance). In the case of a 28% Front-End Ratio a borrower could qualify if the proposed monthly PITI payments were 28% or less than the borrower's gross monthly income.

The Back-End Ratio is the percentage of a borrower's gross monthly income that would cover the cost of PITI plus any other monthly debt payments like car or personal loans and credit card debt.

Please note that qualifying ratios are only a rough guideline in determining a potential borrower's credit-worthiness. Many factors such as excellent or poor credit history, amount of down payment, and size of loan will influence the decision to approve or disapprove a particular loan. kw.monstermoving.com urges all borrowers to discuss their particular situation with a qualified lender regardless of the outcome of any self-qualification exercise.

• Quitclaim Deed
  A deed that transfers, without warranty, whatever interest or title a grantor may have at the time the conveyance is made.
• Rate Lock
  A commitment issued by a lender to a borrower or other mortgage originator guaranteeing a specified interest rate for a specified period of time at a specific cost.
• Real Estate
  A portion of the earth's surface extending downward to the center to the earth and upward into space, including all things permanently attached thereto by nature or man and all legal rights therein.
• Real Estate Agent
  A person licensed to negotiate and transact the sale of real estate.
• Real Estate Settlement Procedures Act (RESPA)
  An act requiring the revelation of all costs involved in a real estate closing to all participants.
• Real Property
  See real estate.
• Realtor
  A real estate agent, broker, or associate that holds an active membership in a local real estate board that is affiliated with the National Association of Realtors.
• Recast
  To redesign an existing loan balance into a new loan for the same period or longer, to reduce payments and help a distressed borrower.
• Reconciliation
  Determining the final estimate of value by weighing the results of the various approaches in an appraisal.
• Reconveyance Clause
  The clause in a trust deed that gives the title back to the borrower when the loan is paid in full.
• Aufnahme
  The formal filing of documents affecting a property's title.
• Regulation Z
  A truth-in-lending provision that requires lenders to reveal the actual costs of borrowing.
• Refinancing
  The process of paying off one loan with the proceeds from a new loan, using the same property as security.
• Rent-Loss Insurance
  Insurance that protects a landlord against loss of rent or rental value due to fire or other casualty, resulting in the tenant being excused from paying rent.
• Repayment Plan
  An agreement between a lender and a delinquent borrower regarding mortgage payments, in which the borrower agrees to make additional payments to pay down past due amounts while still making scheduled payments.
• Residual Qualifying
  Under a VA loan, using specified housing expenses to qualify for a loan payment.
• Restrictions
  Rules imposed on the use of real estate in an effort to preserve property values.
• Reverse Annuity Mortgage (RAM)
  A system developed for an elderly property owner in which regular monthly payments can be received from a lender. When the total reaches a pre-determined amount, the owner begins repaying the loan or sells the property.
• Revolving Debt
  A credit arrangement that allows a customer to borrow against a pre-approved line of credit used to purchase goods and services. The borrower is responsible for the actual amount borrowed plus any interest due.
• Right-of-First Refusal
  A provision that states that a property to be first offered to a specific person before it can be offered for sale or lease to other parties.
• Rollover Loan
  A loan that /includes a call date earlier than its normal amortization period.
• Rule of 78
  Calculates proportionate amount of interest due on a loan being paid in full before its maturity.
• Sale-Buyback
  A financing arrangement in which an investor buys property from a developer and immediately sells it back under a long-term sales agreement, wherein the investor retains legal title.
• Sale-Leaseback
  A financing arrangement whereby an investor purchases real estate owned and used by a business corporation, then leases the property back to the business.
• Secondary Mortgage Market
  A market where mortgage originators may sell them, freeing up funds for continued lending and distributes mortgage funds nationally from money-rich to money poor areas.
• Second Mortgage
  A mortgage that has a lien position subordinate to the first mortgage.
• Secured Loan
  A loan that is backed by collateral.
• Sicherheit
  Something given, deposited, or pledged to make secure the fulfillment of an obligation, usually the repayment of a debt.
• Seller Carry-Back
  An agreement in which the owner of a property provides financing, often in combination with an assumable mortgage.
• Senior Loan
  A real estate loan in first priority position.
• Servicer
  An organization that collects principal and interest payments from borrowers and manages borrowers' escrow accounts. The servicer often services mortgages that have been purchased by an investor in the secondary mortgage market.
• Servicing
  The collection of mortgage payments from borrowers and related responsibilities of a loan servicer.
• Settlement Costs
  See Closing Costs. v Sinking Fund
  Monies deposited in advance in anticipation of satisfying a debt in the future.
• Stop Date
  Date on a term loan when the balloon payment is due.
• Subordinate Financing
  Any mortgage or other lien that has a priority lower than that of the first mortgage, or senior loan. See second mortgage.
• Survey
  A drawing or map the shows the precise legal boundaries of a property, the location of improvements, easements, rights of way, encroachments, and other physical features.
• Sweat Equity
  Increase in property value due to improvement by owners.
• Takeout Mortgage
  A permanent mortgage, obtained by pre-arrangement between a builder and a financial institution, to repay the interim mortgagee at the completion of construction.
• Tax Lien
  A claim against real estate for the amount of its unpaid taxes.
• Third-Party Origination
  A process by which a lender uses another party to completely or partially originate, process, underwrite, close, fund, or package the mortgages it plans to deliver to the secondary mortgage market.
• Titel
  A legal document showing a person's right to or ownership of a property.
• Title Company
  A company that specializes in examining and insuring titles to real estate.
• Title Insurance
  Titel Versicherungen in der Regel versichern einen Hauskäufer gegen jegliche Titel-Suche Fehler oder Irrtümer, und gegen den Verlust aufgrund von Streitigkeiten über Grundbesitz. Title Insurance kann zusätzlich bieten Schutz für den Kreditgeber unter ähnlichen Umständen. Die Kosten für die Titel Versicherung ist meist ein eingestellter Wert pro tausend Dollar der gesamten Kreditsumme.
• Titelsuche
  Eine Überprüfung der Titel, die die dafür sorgen, dass der Verkäufer die tatsächliche rechtliche Eigentümer der Immobilie ist, und dass es keine Pfandrechte oder andere noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle.
• Gesamtverschuldung Verhältnis
  Monats-Schulden und Gehäuse Zahlungen durch monatliche Bruttoeinkommen aufgeteilt. Auch als Back-End-Verhältnis bekannt.
• Transfer of Ownership
  Die Mittel, mit denen das Eigentum an einer Immobilie den Besitzer wechselt. Beispiele hierfür sind der Kauf einer Immobilie "unterliegt" die Hypothek, die Übernahme der Hypothekenschulden von den Immobilienerwerb, und jeder Austausch von Besitz der Immobilie im Rahmen eines Kaufvertrages Land oder einem anderen Land Trust-Gerät.
• Übertragen UST
  Staat oder lokale Steuer, wenn der Titel von einem Besitzer zum anderen gelangt.
• Truth-in-Law Lending
  Bestimmung, die Kreditgeber um die tatsächlichen Kosten für die Kreditaufnahme enthüllen erfordert.
• Two-Step-Hypothek
  Ein Darlehen, wo der Zinssatz für die ersten sieben Jahre festgelegt wird und dann wird einmal für das Gleichgewicht der Leihfrist angepasst.
• VA Darlehen
  Eine staatlich geförderte Hypothekendarlehen durch die US Veterans Administration unterstützt.
• Hypothek mit variablem Zinssatz
  Siehe Adjustable Rate Mortgage.
• Freizügigkeitsstiftung
  Bedeutet, dass man ein Recht auf einen Teil eines Fonds, wie zB die individuelle Altersvorsorge zu verwenden hat.
• Null-Prozent-Finanzierung
  Ein Kredit ohne Interesse an dem Auftrag. Die IRS unterstellt 10 Prozent sowohl für Kreditnehmer und Kreditgeber.
• Zoneneinteilung
  Das Recht einer Gemeinde, im Rahmen ihrer polizeilichen Macht, um die Nutzung des Eigentums innerhalb seiner Grenzen zu diktieren.